Тюменцы похитили у Агентства по ипотечному кредитованию сотни миллионов
Тюменское преступное сообщество похитило у федерального Агентства по ипотечному кредитованию (единственным учредителем является РФ в лице «Российского фонда федерального имущества») более 345 миллионов рублей.
Прокуратура Тюменской области утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении 14 жителей Тюмени: генерального директора ООО «Тюменская ипотечная компания» Андрея Хайруллина, а также граждан Альфии Давляшовой, Людмилы Паренкиной, Ирины Машановой, Елены Степановой, Виктории Мишариной, Сергея Убей-Коня, Анны Бабаченко, Эдуарда Сычева, Динара Гатина, Натальи Шубиной, Дмитрия Поздина, Халиля Файзуллина и Сергея Филимона.
Из них 12 человек обвиняются в организации преступного сообщества и мошенничестве. Кроме того, Хайруллин, Давляшова, Паренкина, Машанова, Бабаченко, Сычев, Гатин и Поздин обвиняются в легализации денежных средств, приобретенных в результате совершения преступления.
По версии следствия, Андрей Хайруллин, зная стандарты выдачи, рефинансирования и сопровождения ипотечных жилищных кредитов ООО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию», с января 2008 года по октябрь 2009 года создал организованное преступное сообщество для хищения денег у данной организации.
Учитывая значительный объем планируемой преступной деятельности, в составе преступного сообщества были созданы самостоятельные структурные подразделения, которые возглавили участники преступления. А Андрей Хайруллин разработал схему хищения денег у Агентства.
Она заключалась в следующем: в населенных пунктах (преимущественно сельских) Тюменской, Свердловской и Ярославской областей подыскивались для покупки недорогие дома с земельными участками. При этом в договорах купли-продажи указывалась завышенная стоимость объекта недвижимости, а продавцу отдавалась фактическая стоимость дома.
К примеру, в Сладковском районе Тюменской области жилой дом с участком стоимостью всего 50 тыс. рублей был «приобретен» более чем за 6,6 миллионов рублей.
На подставных покупателей регистрировались право собственности на жилье, приобретенное на условиях ипотечного займа, якобы предоставленного «Тюменской ипотечной компанией», и закладная. После этого «Тюменская ипотечная компания» через аффилированные организации, которые имели аккредитацию в московском Агентстве по ипотечному жилищному кредитованию, без проблем реализовывала ему закладные. Отчеты о «дорогой» стоимости недвижимости составляла оценочная компания ООО «Салекс» Эдуарда Сычева, которая также имела аккредитацию в АИЖК.
Расследованием установлено, что денежные средства поступали на счета аффилированных организаций, затем на счета «Тюменской ипотечной компании», с которых переводились покупателям-заемщикам, обналичивались ими и передавались членам преступного сообщества.
Всего по такой схеме с октября 2009 года по май 2011 года было реализовано Агентству 94 закладных на объекты, расположенные в Тюменской, Свердловской и Ярославской областях, в результате чего у компании было похищено более 345 млн рублей.
В целях сокрытия противоправной деятельности, создания видимости добросовестного исполнения обязательств мошенники сначала за номинальных заемщиков вносили ежемесячные платежи по ипотечным займам, а потом прекратили. Агентство в 2011 году провело внутреннее расследование, в ходе которого и были вскрыты махинации. Руководители федеральной компании обратились в Генпрокуратуру РФ. По материалам прокуратуры Тюменской области в 2012 году было возбуждено уголовное дело.
Добавим, что в ходе следствия в целях возмещения ущерба наложен арест на имущество некоторых обвиняемых и жилые дома, на которые были оформлены закладные, общей стоимостью около 350 миллионов.
После вручения обвинительного заключения 669 томов уголовного дела будут направлены в Ленинский районный суд Тюмени для рассмотрения по существу.
Как новое поколение недропользователей меняет золотодобычу: кейс «Золото Дельмачик»
Отдохнуть и полечиться. Какие туристические проекты запускались
в 2023 году в России
