ЦБ предупредил тюменцев о нелегальном кредиторе DigiCash
Специалисты Центрального Банка России предупредили тюменцев о деятельности нелегального кредитора DigiCash. Об этом сообщили в пресс-службе регионального отделения.
По официальным данным, пользователям соцсетей предлагают получение займов в криптовалюте или в рублях. Для этого предлагается пройти регистрацию на ресурсах компании. При этом представители кредитора предупреждают, что действуют вне правового поля: компания не имеет разрешения Банка России на оказание финуслуг в России.
«Черные кредиторы не соблюдают правила, которые действуют по легальным микрозаймам. В частности, в своей рекламе обещают выгодные ставки по кредитам, а в реальности начисляют огромные проценты, которые ничем не ограничены, берут дополнительные комиссии за конвертацию из криптовалюты в рубли и обратно. Если заемщик не справляется с выплатами, то нелегалы переходят к незаконным методам — запугиваниям, угрозам, шантажу», — сообщила управляющий Отделением Банка России по Тюменской области Елена Никитина.
Проверить, легально или нет работает финансовая организация, можно на сайте регулятора. Также следует убедиться, что она не включена в предупредительный список Банка России, содержащий информацию о компаниях с признаками нелегальной деятельности.
В первом полугодии 2025 года в Тюменской области Банк России выявил четыре компании, которые работали на финансовом рынке нелегально. Как пояснили в ведомстве, нелегальные кредиторы выдают деньги, не имея разрешения регулятора. Чаще всего они маскируются под микрофинансовые организации, комиссионные магазины или ломбарды. При этом они не требуют справок о доходах, им не нужны поручители, а их клиентами часто становятся люди с отрицательной кредитной историей. Такие компании часто скрывают реальные условия кредитования, тем самым нарушая законодательство и права потребителей.
Ранее Банк России выявил в деятельности проекта Rainbow Shared Energy (RSE) признаки финансовой пирамиды. Офис компании работал в Тюмени и ряде других городов. Организаторы проекта предлагали вложить деньги в бизнес по аренде портативных аккумуляторов (пауэрбанков) для подзарядки мобильных устройств, обещая высокий доход.
