Перейти к основному контенту
Тюмень ,  
0 
Эксклюзив

Оценить риск и заработать

Как стать инвестором и получить доход от работы на фондовом рынке, в авторской колонке на РБК Тюмень рассказывает портфельный управляющий тюменской компании «Унисон Траст» Александр Парфенов.
Фото: Pixabay
Фото: Pixabay

Российский фондовый рынок предоставляет рядовому инвестору массу возможностей с точки зрения заработка и управления капиталом. На конкретных примерах рассмотрим тактику действий инвестора.

Портфельный управляющий тюменской компании «Унисон Траст» Александр Парфенов

С чего начать?

Предположим, у вас имеется некоторая сумма наличных средств для инвестиций, и вы хотите их приумножить. Рядовой инвестор, в первую очередь, обратиться в банк для открытия вклада. Более продвинутые купят валюту и положат ее в банковскую ячейку. Другие – проинвестируют в драгоценные металлы (золото, платина, палладий и др.), открыв металлический счет, а также - в недвижимость.

Но мало кто задумывается, что получив доступ к фондовому рынку через открытие счета в брокерской компании, возможности инвестирования средств под более высокий процент с ограниченным риском существенно расширяются. И слово «существенно» здесь не преувеличение: если говорить о облигациях (альтернатива банковскому депозиту), то инвестору на сегодняшний день доступно, согласно данным «Московской биржи», 1442 выпусков облигаций различных эмитентов; что касается более рискованных вложений – акций, то их более 350 видов штук на выбор, включая общеизвестные «голубые фишки» - акции «Газпрома», «ЛУКойла», «Сургутнефтегаза», «Сбербанка», ВТБ и др.

Доходность растет с риском

За примерами далеко ходить не надо. На текущий момент в рамках консервативной стратегии существует следующая альтернатива: открыть депозит в банке, либо купить облигации этого же банка через брокера на Московской бирже, причем последние будут ощутимо доходнее. Более высокая доходность обусловлена тем, что вложения в облигации эмитентов не страхуются, как, например, вклады до 1 400 тыс. рублей в банках. То есть инвестор несет определенный риск потери капитала в случае наступления неблагоприятных событий с эмитентом.

Так, в облигации Бинбанка (на бирже обращается 12 выпусков с выкупом в феврале-июне 2017 года) сейчас можно проинвестировать с доходностью 14,5-15,5% годовых. За вычетом налога на доходы физических лиц (доходы, полученные физлицом по корпоративным облигациям, облагаются по ставке 13%), чистая доходность от вложений в них составит 12,62-13,5% годовых. В то же время в самом «Бинбанке», согласно информации на сайте, из классических депозитов максимальную процентную ставку предлагают лишь на уровне 10% (условия - 1 год от 1,5 млн рублей). Разница в ставке по депозиту и облигации – 2,5-3,5%. В абсолютных цифрах это в среднем 30 тыс. рублей дополнительной прибыли с 1 млн рублей вложений в долговые бумаги.

Бумаги понадежнее

Инвестиции в облигации банка «Пересвет» (торгуется 8 выпусков с погашением в 2017-2020 года) принесут чистую доходность 11,75-12,2% годовых, тогда как максимальную ставку по вкладу в этом банке можно открыть, основываясь на информации с сайта, под 10,5% годовых.

Облигации Новикомбанка (торгуется два выпуска с выкупом в июне 2017 года с доходностью 13% годовых) опережают доходность по депозиту (10,25%) на 2,75%, или, если исходить из нашего примера, инвестирование 1 млн рублей в них будет выгоднее на 27,5 тыс. рублей.

В целом инструменты для консервативного управления настолько многообразны, что в качестве вложений можно выбрать классические, так называемые «безрисковые» облигации с погашением от нескольких дней до нескольких лет, - облигации Министерства финансов (ОФЗ) с доходностью 9,5-11,6% годовых (купонный доход по ним не облагается налогом на доходы физических лиц).

К надежным бумагам можно отнести облигации корпоративных эмитентов – «Ленты» (чистая доходность – 11,1% годовых), «Россетей» (10,1%), «Мираторг-Финанса» (9,9%), ФСК ЕЭС (9,2%), «Газпром нефти» (9,2% годовых), «Роснефти» (9,1%), «Внешэкономбанка» (9%) и др.

Облигации менее надежных корпоративных эмитентов предоставляют более высокую доходность.

Удобство в управлении и возможности

В целом, инвестирование в облигации – современно и удобно. Купленные бумаги можно продать на Московской бирже в любой рабочий день (если появится потребность в деньгах), при этом начисленный за время владения бумагой купон будет частью прибыли, заработанной инвестором. Другая часть – это разница в курсовой стоимости купленной и проданной облигации.

Еще одним преимуществом является то, что инвестор сам выбирает срок инвестирования вплоть до конкретного дня, а также приемлемое сочетание риска и доходности.

Фондовый рынок способен обеспечить запросы самого требовательного инвестора. На бирже возможна покупка валюты, контрактов на золото и палладий – при этом нет необходимости идти в банк. Альтернативным доходным вложением могут стать акции российских компаний. В среднем их капитализация с начала года выросла на 8%.

Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.


 

Лента новостей
Курс евро на 19 апреля
EUR ЦБ: 92,22 (-1,03)
Инвестиции, 18:01
Курс доллара на 19 апреля
USD ЦБ: 81,14 (-0,88)
Инвестиции, 18:01
Все новости Тюмень
В МИДе оценили последствия появления миротворцев НАТО на УкраинеПолитика, 22:53
Трамп не исключил выход США из урегулирования конфликта на УкраинеПолитика, 22:20
Пять стратегий инвестора в недвижимость: как устроены и какую выбратьРБК и ПИК, 22:12
«Динамо» сравняло счет в серии 1/4 финала плей-офф КХЛ с «Ак Барсом»Спорт, 22:06
Россия вышла из соглашения по Баренцеву морюПолитика, 21:54
«Трактор» оказался в шаге от выхода в полуфинал Кубка ГагаринаСпорт, 21:51
Москвичей предупредили о грозе в ночь на 19 апреляОбщество, 21:50
Онлайн-курс Digital MBA от РБК Pro
Объединили экспертизу профессоров MBA из Гарварда, MIT, INSEAD и опыт передовых ИТ-компаний
Оставить заявку
«Автодор» сделает платным проезд по трассе к Крымскому мостуБизнес, 21:31
BI рассказал, что военные ВСУ начали глушить все дроны без разбораПолитика, 21:24
Боярский попал в больницу после падения с высотыОбщество, 21:22
Российский бразилец Клаудиньо стал чемпионом Катара в составе «Аль-Садда»Спорт, 21:19
Во Владимире нашли замену украинскому граниту для реставрации памятникаПолитика, 20:55
Цифровой контент 2.0: как шла эволюция от текста к видеоРБК и Rutube, 20:52
Военная операция на Украине. ОнлайнПолитика, 20:50