Инвестиции в недвижимость в 2024 году: виды, выгода и риски

Инвестиции в недвижимость рассматривают с точки зрения долгосрочной или краткосрочной стратегии (Фото: Вадим Ахметов / РИА URA.RU)

Возможностей сохранить и приумножить накопления при инвестировании в недвижимость сейчас в достатке. О стратегиях инвестирования, их видах, выгоде и рисках РБК Тюмень рассказали эксперты отрасли.

Виды и выгода инвестиций в недвижимость

По словам международного инвестора Оскара Хартманна, в 2024 году существует несколько основных видов инвестиций в сфере недвижимости.

• Покупка квартиры на этапе строительства с целью перепродажи после сдачи дома. При таком подходе можно заработать на росте стоимости квартиры в процессе строительства. Однако сейчас из-за снижения спроса доходность такой стратегии невысока — около 5-6% годовых.
• Покупка квартиры на вторичном рынке для последующей сдачи в аренду. Это направление более перспективное, так как за последний год ставки аренды выросли на 20-30%, а предложений для покрытия спроса на рынке не хватает.
• Покупка квартиры в плохом состоянии, ремонт и перепродажа. Такой подход может увеличить доход до 30-35%, но требует большей вовлеченности инвестора в процесс.
• Инвестиции в ИЖС. После строительства жилого дома у инвестора будет возможность продать или сдать объект в аренду. Это направление набирает популярность, так как спрос на частные дома вырос на 30%.
• Вложения в коммерческую недвижимость — офисы, торговые помещения и прочее. Доходность здесь может достигать 20-30% при покупке на раннем этапе строительства. Однако порог входа достаточно высок.

Помимо этого, хорошим вложением, по словам основателя и совладельца SWOI Development Group Егора Стынко, являются туристические объекты для краткосрочной сдачи в посуточную аренду туристам, а также дома и апартаменты на берегу моря или же в горных районах. Директор по развитию сети апарт-отелей YE'S Антон Агапов отметил, что с точки зрения получения стабильного пассивного дохода инвесторов привлекает формат сервисных апартаментов.

«Их средняя доходность составляет 8-10% годовых, а все заботы по управлению активом берет на себя управляющая компания. Спрос на данный вид недвижимости устойчив, что подтверждается высокой востребованностью со стороны гостей, загрузка нашей сети по результатам прошлого года составила 92,5%», — добавил эксперт.

Стратегия вложения денег

Инвестиции в недвижимость рассматривают с точки зрения стратегии — долгосрочной или краткосрочной. В первом случае покупка готового объекта окупается через 7-8 лет, а во втором инвестор вкладывается в объект на начальном этапе строительства и уже через полгода-год получает прибыль от 20%.

«Конечно, наиболее выгодной является краткосрочная стратегия, на 1-3 года. Таким образом можно получить прибыль в размере 20-40% в зависимости от точки входа в проект, конкретного рынка недвижимости и роста цен на землю, инфраструктуры района, повышения спроса на жилье и так далее. Но эта стратегия не для всех — только для инвесторов, готовых на риск, имеющих капитал и преследующих цель его приумножить. В отличие от краткосрочной инвестиционной стратегии, долгосрочная приносит всего от 8% до 15% и то через несколько лет. Она подходит более традиционным инвесторам с устоявшимся капиталом, которые хотят получать стабильный пассивных доход от 5% до 18% годовых от вложенных средств», — рассказал Егор Стынко

Возможные риски

Среди основных рисков можно отметить: сложности с перепродажей из-за снижения спроса и появления переоцененных квартир на рынке, возможное снижение цен из-за нестабильной экономической ситуации, срыв сроков сдачи новостроек и риск банкротства застройщиков, вероятность мошенничества на вторичном рынке и проблемы с недобросовестными арендаторами.

«Чтобы избежать потерь, нужно тщательно анализировать рынок, выбирать ликвидные объекты в хороших локациях, работать с проверенными застройщиками и грамотно оформлять сделки с помощью юристов. При сдаче квартир в аренду — составлять подробные договоры и фиксировать состояние объекта», — отметил Оскар Хартманн.

По словам Константина Злобина, директора по развитию компании «Астерра», вкладывать все свои средства в один инструмент рискованно. Эксперт отмечает: если вы ставите цель приумножить сбережения, то стоит рассмотреть целый комплекс инвестиционных инструментов, включая депозиты, акции и прочее. В этом случае доход продолжит поступать из разных источников, даже если на рынке недвижимости наступит «временная тишина». При выборе недвижимости же следует осмысленно подходить к этому процессу.

«Требуется осмысленный подход к выбору объекта, при необходимости — привлечение дополнительных экспертов (риелторов, юристов, страховщиков) и готовность запастись терпением. В остальном, пожалуй, недвижимость в широком смысле почти эквивалентна золоту — не подвержена инфляции и прогнозируемо приносит прибыль, особенно на длительной перспективе», — отметил эксперт.

Ольга Благовещенская, эксперт в области недвижимости и земельных правоотношений, генеральный директор группы компаний МФЦУ, рассказала, что необходимо выбирать объект для инвестирования с грамотными юристами, изучать рынок недвижимости в регионе, следить за новостями и тенденциями, учитывать свои личные предпочтения и разнообразить портфель объектов.