Тюменская прокуратура назвала топ банков, используемых мошенниками
В Тюменской области в топ банков, которые мошенники используют для вывода украденных денег через посредников (дропперов), вошли пять частных и один государственный банк. Об этом на XX Межрегиональной конференции «Региональный финансовый рынок: состояние и перспективы, роль в социально-экономическом развитии регионов» в тюменской облдуме рассказал старший прокурор Манолис Терсенов.
Так, мошенники в регионе используют банковские счета «Росбанка», «Райффайзенбанка», «Озон Банка», «Альфа-Банка», «Россельхозбанка» и «Тинькофф».
«По поводу последнего учреждения скажу, что его счета являются ключевыми, то есть последними в дропперских цепочках по выводу денежных средств. Как правило, они выводятся в криптовалюту», — отметил представитель силового ведомства.
По данным прокурора, в 2023 году в области произошло рекордное количество случаев кибермошенничества — 6605, а за два месяца 2024 — уже 994 случая. Ежедневно совершаются десятки преступлений. Большинство из них — в Тюмени, а ущерб составил 1,2 млрд руб. При этом раскрываемость хищений из-за удаленного доступа составила только 16%. Понесенный ущерб никто не возмещает.
Больше всего случаев, когда пострадавшие сами переводят деньги мошенникам.
«Если раньше деньги похищались со счетов граждан, то сейчас путем обмана на жителей региона оформляются кредиты. Практически каждый четвертый рубль, похищенный мошенниками, является заемным», — рассказал Манолис Терсенов.
Он обратил внимание представителей банковского сектора на случай, произошедший в регионе, когда 70-летняя пенсионерка смогла в трех банках взять три кредита на сумму 1,6 млн руб. в течение нескольких часов и всю сумму перевела аферистам, при этом суммы ежемесячных платежей по кредитам равняются практически размеру пенсии женщины.
Прокурор также назвал банки-«лидеры» по выдаче займов жертвам мошенников. Помимо крупных финансовых учреждений, в список вошли «Почта Банк» и «Совкомбанк».
РБК Тюмень направил запросы во все перечисленные финансовые учреждения.
В пресс-службе Сбербанка пояснили, что для анализа транзакций клиентов и выявления подозрительных операций используется антифрод-система, применяющая модели искусственного интеллекта. К этой системе подключены крупнейшие операторы связи, что помогает выявлять мошеннические звонки.
Сотрудники отделений банка проходят специальное обучение для выявления признаков киберпреступлений. Они общаются с клиентами, которые пытаются совершать операции под влиянием мошенников. В 2023 году банку удалось уберечь от злоумышленников около 200 млрд руб.
«Важно, чтобы клиенты и сами проявляли бдительность, не доверяли звонкам и сообщениям с неизвестных номеров и при появлении вопросов обращались напрямую в банк», — сообщили в пресс-службе.
