Инвестиции в недвижимость в 2023 году: виды, выгода и риски

По словам экспертов, потерять деньги в недвижимости практически невозможно (Фото: Вадим Ахметов / РИА URA.RU)

Недвижимость принято считать самым понятным и надежным инвестиционным инструментом. По статистике, несмотря на небольшие просадки в отдельные периоды, в основном квартиры и земля растут в цене. Потерять деньги в недвижимости практически невозможно. Однако не существует на 100% безопасных способов вложить деньги. Как и другие инструменты, недвижимость имеет свои плюсы и минусы. О возможностях и преимуществах инвестирования в российскую недвижимость РБК Тюмень рассказали эксперты отрасли.

Виды инвестиций в недвижимость

Перед тем как начать инвестировать в недвижимость, нужно выбрать способ, их несколько. Мария Кузнецова, основательница инвестиционного агентства Frontiers, практикующий инвестор и эксперт по масштабированию бизнеса, рассказала, об основных из них.

Кто-то зарабатывает тем, что покупает объекты дешевле и перепродает их дороже. Например, берет квартиру в строящемся доме, чтобы продать ее после сдачи, или покупает старую квартиру в историческом центре и делает в ней современный ремонт. Удачно расположенный объект, по словам эксперта, всегда можно перепродать с хорошей выгодой.

Другой способ — сдавать недвижимость в аренду.

«Этот вариант подойдет тем, кому важно получать стабильный доход. Можно сдавать нежилые помещения под магазины, склады, производственные цеха. Сейчас пользуются популярностью хостелы. Инвестор покупает здание в крупном городе в удачном месте и после ремонта превращает его в отдельные комнаты. Годовая доходность таких объектов может доходить до 50%», — пояснила Мария Кузнецова.

Она подчеркнула: в коммерческой аренде риски выше, поэтому многие выбирают работать с квартирами — сдают их на длительный срок или посуточно. Работать с жильем намного проще, оно всегда более ликвидно и меньше простаивает в кризисы.

Как выбрать свой вид инвестиций

Татьяна Волкова, сертифицированный финансовый консультант, инвестор, подчеркивает: независимо от времени, которое мы переживаем, недвижимость нужно выбирать по определенным критериям. Главный — это цель, ради которой покупается объект. Если она заключается в подборе квартиры для проживания с семьей, то нужно опираться на задачи, которые вы хотите решить. Например, расширение площади, увеличения количества комнат. Здесь критерии выбора будут совершенно иными, чем если бы речь шла о покупке инвестиционного объекта. Также нужно определить, какую сумму готовы выделять ежемесячно при задействовании ипотечного плеча, какой объем средств готовы внести в качестве первоначального взноса, а еще необходимо сравнивать предложения, торговаться.

«Если же мы говорим о покупке недвижимости под инвестиции, здесь применяется совершенно иной подход. Мы убираем личные пристрастия, субъективные суждения и рассматриваем хладнокровно, что будет востребовано на рынке и насколько перспективна та или иная локация. То есть сегодня это может быть капустное поле, а завтра здесь разрастется прогрессивный микрорайон. Так что если вы хотите, чтобы квартира выросла в цене, то необходимо четко понимать, что будет драйверами роста. А еще —собрать информацию о развитии социальной инфраструктуры в непосредственной близости к объекту: дороги, школы, детские сады, больницы. Возможно, вам удастся найти инсайдерскую информацию, которая будет вам полезна и позволит осознать точки роста объекта. Например, планируются ли присоединение данных территорий к крупному поселению, когда областная территория становится городской», — отметила Татьяна Волкова.

Чтобы успешно инвестировать в недвижимость, необходимо уметь минимизировать риски и повышать доходность. Ольга Благовещенская, эксперт в области недвижимости и земельных правоотношений, генеральный директор группы компаний МФЦУ, дала несколько советов для инвесторов:

• выбирайте объект для инвестирования с грамотными юристами, чтобы избежать непредвиденных юридических сложностей, которые могут привести к убыткам;
• подбирайте профессионалов для своей команды, хотя бы на первом проекте, чтобы повысить вероятность успеха;
• изучайте рынок недвижимости в регионе, где находится объект, чтобы получить представление о текущей ситуации и перспективах роста;
• следите за новостями и тенденциями в отрасли недвижимости, чтобы понимать, какие события могут повлиять на цены и спрос на объекты;
• учитывайте свои личные предпочтения и потребности при выборе объекта, который будет соответствовать вашим целям и жизненному стилю;
• разнообразьте портфель объектов, чтобы снизить риски и повысить потенциальную доходность.

«При выборе объектов для вложения средств в недвижимость необходимо уделить время для проработки юридических аспектов. Недостаток внимания к этой стороне инвестирования является одной из наиболее серьезных ошибок, которые часто допускают даже опытные инвесторы. Приобретение объекта с некорректной документацией может привести к тому, что инвестор не сможет получить ожидаемую прибыль и реализовать свои проекты, что может сделать их неликвидными», — рассказала Ольга Благовещенская.

Фото: «Брусника»

Выгода от инвестиций в недвижимость

«Выбор способа инвестиций в недвижимость тесно связан с плюсами и минусами. Каждый из вариантов несет в себе не только преимущества, но и определенные риски. Инвестор должен тщательно изучить объект и взвесить факторы, чтобы исключить возможность просадки и потери денег», — отмечает Мария Кузнецова.

Основные плюсы у любой недвижимости, которые выделила эксперт.

Выбор. Инвестор может подобрать удобный способ, рассмотреть разные объекты, даже в других городах. Это полезно для диверсификации, можно не складывать яйца в одну корзину и протестировать несколько вариантов сразу.

Доход от недвижимости легко прогнозировать. Всегда можно заказать оценку или обратиться к риелтору для консультации. Вам расскажут, сколько будет стоить квартира после завершения строительства, за сколько ее можно будет сдать. Можно даже запланировать свое пенсионное обеспечение.

Доступная ипотека. Необязательно вкладываться в недвижимость с использованием собственных средств. Сейчас банки предлагают очень выгодные ставки, ниже уровня инфляции и потенциальной доходности.

Кроме того, квартиру, как капитал, всегда можно передать по наследству.

Минусы инвестиций в недвижимость

Это дорого. Если сравнивать квартиры со вкладом или акциями, порог входа гораздо выше. Даже если вы берете ипотеку, банк попросит 10-20% в качестве первоначального взноса. Сумма может доходить в среднем до 2 млн рублей.

Квартиру сложно продавать. Даже если покупатель найдется сразу, сделка займет в среднем две недели. Сюда входит оценка, подготовка юридических документов, регистрация объекта в ЕГРН. Непопулярные объекты и вовсе могут стоять на продаже месяцами.

Низкий доход в валюте. Российская недвижимость не подходит для заработка и хранения капитала в валюте, для этого нужно инвестировать в недвижимость за границей.

«Как и любыми другими инвестициями, недвижимостью нужно заниматься — изучать информацию, уделять время, иногда могут случаться сопутствующие расходы. Обратите внимание, что процессом аренды нужно управлять, например, заселять квартирантов, устранять поломки. По этим причинам сложно назвать недвижимость пассивными инвестициями, но, если делегировать функции профессиональным управляющим, можно получать доход практически без усилий», — подчеркнула Мария Кузнецова.

Чтобы начать инвестировать в недвижимость, необходимо тщательно подойти к выбору объекта. Эксперты советуют анализировать не только рынок, но и оценивать свои возможности и риски и тщательно изучать сами объекты. Если же уже имеются другие инвестиции, специалисты рекомендуют рассмотреть недвижимость для диверсификации и для дополнительной защиты денег, так как это инструмент с очень низким уровнем риска.

Больше деловых новостей в Telegram-канале РБК Тюмень 
Читайте РБК Тюмень в Дзен.Новостях